Portail CRM / KYC / Devoir de conseil pour apporteur épargne
Un portail unique pour l’apporteur d’affaires épargne : relation client, KYC / LCB-FT et preuve du devoir de conseil, au même endroit.
Éditeur d’applications logicielles métier pour l’assurance, l’épargne, la banque privée, la banque d’investissement et l’expertise comptable
Des logiciels métier qui parlent le langage de l’assurance et de l’épargne.
Pragmatik Value édite des logiciels et progiciels métier pour les assureurs vie et épargne, les banques privées, les banques d’investissement et les cabinets d’expertise comptable. Des engagements clairs sur la transparence, la qualité de service et la flexibilité.
Nos solutions
Des briques logicielles métier, classées par secteur.
Chaque solution adresse un point précis du quotidien de vos équipes. Plusieurs métiers partagent certaines d’entre elles : elles apparaissent alors dans chaque secteur concerné.
Chaque solution se déploie en SaaS ou on-premise, selon vos besoins : ce sont vos contraintes de sécurité, d’hébergement et d’intégration au système d’information qui décident, pas l’inverse.
Distribution
Courtiers, CGP, agents généraux, grossistes et apporteurs d’affaires.
Référentiel Produit Épargne
La fiche produit juste, versionnée et diffusée au bon interlocuteur.
Moteur de commissionnement
Vos conventions transformées en règles de calcul, avec scores de confiance et validation humaine.
Moteur de rétrocessions
La part de commission reversée à vos apporteurs, courtiers et réseaux, suivie et justifiée.
Assureurs
Assurance vie et épargne.
Référentiel Client & Comptes
Une source de vérité unique sur vos clients, vos comptes et vos obligations KYC / LCB-FT.
Référentiel Instruments Financiers
Les caractéristiques de vos instruments financiers, à jour, datées et documentées.
Référentiel Produit Épargne
La fiche produit juste, versionnée et diffusée au bon interlocuteur.
Carnet d’ordres UC & Rapprochement actif/passif
Souscriptions, rachats, arbitrages, et des écarts détectés puis apurés.
Moteur de commissionnement
Vos conventions transformées en règles de calcul, avec scores de confiance et validation humaine.
Interpréteur comptable Épargne
La comptabilité technique de vos contrats d’épargne de bout en bout : provisions, lettrage, flux financiers et commissionnements interprétés, contrôlés et justifiés.
CRM assureurs & banques
Une vue unifiée de vos clients, prospects et contrats, pour des recommandations justes et un suivi commercial sans rupture.
Développements sur-mesure banque & finance
Quand le progiciel ne suffit pas : nous concevons et développons la brique qui manque, avec une expertise métier banque et finance, pas seulement technique.
Banques
Banque privée, banque d’investissement, gestion d’actifs, fonctions conformité et reporting réglementaire.
Référentiel Client & Comptes
Une source de vérité unique sur vos clients, vos comptes et vos obligations KYC / LCB-FT.
Référentiel Instruments Financiers
Les caractéristiques de vos instruments financiers, à jour, datées et documentées.
CRM assureurs & banques
Une vue unifiée de vos clients, prospects et contrats, pour des recommandations justes et un suivi commercial sans rupture.
Moteur de commissionnement
Vos conventions transformées en règles de calcul, avec scores de confiance et validation humaine.
Moteur de rétrocessions
La part de commission reversée à vos apporteurs, courtiers et réseaux, suivie et justifiée.
RDT : Reporting de Transaction MIFIR / MIFID2
La déclaration de vos transactions à l’autorité de contrôle, préparée, contrôlée et transmise dans les délais, avec les rejets traités.
Portail consolidé de pilotage des reportings réglementaires
MIFID2, EMIR, SFTR : un point d’entrée unique pour suivre l’avancement, les échéances et les anomalies de vos reportings réglementaires.
Développements sur-mesure banque & finance
Quand le progiciel ne suffit pas : nous concevons et développons la brique qui manque, avec une expertise métier banque et finance, pas seulement technique.
Expert-comptables
Cabinets d’expertise comptable, commissaires aux comptes et structures multi-sites.
Portail client de pré-comptabilité
Un espace unique où vos clients déposent relevés bancaires, factures de vente et factures d’achat, et où chaque pièce est affectée au bon compte.
CRM & Onboarding assisté
Le suivi de vos prospects et de vos clients, et un onboarding guidé qui ne laisse aucune pièce ni aucune étape de côté.
Agent IA Email → Paie
Les variables de paie reçues par email sont lues, extraites et pré-remplies dans votre chaîne de paie, avec validation humaine avant intégration.
Développements sur mesure pour cabinets
Quand l’outil du marché ne couvre pas votre process : nous concevons et développons la brique qui manque, avec une expertise comptable, pas seulement technique.
Tous secteurs
Ce qui accompagne chaque projet, quel que soit votre métier.
Outils de pilotage projet, spécialisé métier
Un outil pour piloter vos projets métier : jalons, livrables, engagements et avancement réunis dans un même tableau de bord.
Vous ne savez pas par où commencer ?
Expliquez-nous votre contexte en quelques lignes, nous vous orientons vers la solution adaptée.
Nos valeurs
Trois engagements, tenus sur la durée.
Transparence
Des coûts, des périmètres et des engagements explicites. Pas de verrouillage opaque, pas de surprise en cours de route.
Qualité de service
Un interlocuteur qui connaît votre métier, des réponses écrites et datées, un suivi jusqu’à la livraison.
Flexibilité
Nous nous adaptons à vos contraintes internes : mobilisation des équipes, calendrier, organisation du projet.
Qui sommes-nous ?
Deux co-fondateurs, une même exigence.
Deux co-fondateurs qui cumulent 35 ans d’expérience en banque, finance et assurance, sur des contextes exigeants et des projets à forte complexité.
Nous partageons le goût de l’excellence dans la conception fonctionnelle des solutions comme dans leur mise en œuvre technique. Le niveau atteint par l’IA depuis 2025 nous permet de réaliser notre idéal : une équipe à haute densité de compétence, qui fournit la plus haute qualité de service dans des délais compressés, sur des solutions financières, et qui tord le cou à la triste réputation des projets IT et des éditeurs du secteur.
FAQ
Questions fréquentes sur nos logiciels métier
Transparence, conduite de projet, sécurité, place de l’IA : les réponses que nous donnons le plus souvent avant de commencer.
Pourquoi choisir un éditeur français plutôt qu’une plateforme étrangère ?
Parce que le métier passe avant la technique. Nos équipes ont exercé côté assureur, banque privée, banque d’investissement et cabinet : elles connaissent vos processus, vos contraintes de conformité et vos délais. Un interlocuteur qui comprend votre métier évite les allers-retours qui font dériver un projet.
Pourquoi Pragmatik Value plutôt que les acteurs historiques ?
Partir avec Pragmatik Value, c’est rééquilibrer la relation : au lieu d’une dépendance à un éditeur, vous retrouvez un partenariat constructif qui nourrit directement votre efficacité opérationnelle, et donc votre efficacité financière. La sécurité apparente que procurent les « grands noms » est un masque derrière lequel se cache une relation de force. Vous en souffrez probablement déjà si vous lisez ces lignes.
Les temps changent : grâce à l’IA, disposer de « grandes équipes » n’est plus l’argument de robustesse qu’il était. Notre framework nous permet de délivrer du résultat quelle que soit la taille de votre structure ou du projet.
Il est temps que vous vous accordiez enfin l’expérience d’un partenaire idéal : expertise solide, disponible, cordiale et rapide.
Comment évitez-vous les coûts cachés et les facturations de projet surprises ?
Le périmètre, les coûts et les engagements sont écrits avant de commencer, et toute évolution passe par un avenant explicite. Nous refusons la pratique qui consiste à entretenir l’ambiguïté pour facturer un « projet » additionnel.
Que se passe-t-il si mon besoin évolue après la mise en production ?
Un logiciel métier vit avec votre organisation. Nos applications sont paramétrables et administrables : une partie des évolutions se fait sans nous. Pour le reste, partagez-nous votre nouveau besoin : nous vous adressons un retour rapide sur la faisabilité, avec des maquettes concrètes, un chiffrage et un calendrier. Nous facturons ce qui vous est purement spécifique ; ce qui relève d’un ajout au cœur du produit, et bénéficierait à d’autres clients, reste à notre charge.
Comment travaillez-vous avec les équipes internes du client ?
En collaboration : nous apportons la vision métier, fonctionnelle et technique dans une équipe restreinte, et nous travaillons avec vos équipes pour qu’elles soient à l’aise avec la solution et son intégration plus globale dans votre environnement.
Vos solutions sont-elles sécurisées et conformes au RGPD ?
La sécurité est prise en compte dès la conception : moindre privilège, traçabilité des accès, séparation des environnements. Le traitement des données personnelles et les engagements d’hébergement sont formalisés dans le contrat, avant tout démarrage.
Quelle place donnez-vous à l’IA dans vos logiciels ?
L’IA intervient là où des règles explicites font défaut : l’incertain, l’aléa, le non structuré. Lire un email de variables de paie, extraire les montants d’une facture, rapprocher une pièce comptable d’une écriture. Sa place reste raisonnée : elle vient en extension d’approches robustes et éprouvées, jamais à leur place. Cette discipline est aussi ce qui contient les coûts de fonctionnement récurrents induits par l’IA.
Comment démarre une collaboration avec Pragmatik Value ?
Par un échange formel ou informel, selon votre préférence. Comme nous l’indiquons dans nos engagements, notre flexibilité est à votre service : nous nous adaptons à votre organisation, à votre calendrier et à vos contraintes internes.
Parlons de votre besoin.
Décrivez-nous votre contexte en quelques lignes : nous revenons vers vous avec un premier avis, sans engagement.
Ou écrivez-nous directement à contact@pragmatikvalue.com